১০টি সাধারণ ট্রেডিং ভুল এবং সেগুলি কিভাবে এড়ানো যায়

ইউরোপীয় ব্রোকারদের নিয়ন্ত্রক প্রকাশনা, যা ইউরোপীয় সিকিউরিটিজ অ্যান্ড মার্কেটস অথরিটি (ESMA) দ্বারা বাধ্যতামূলক, এবং ফ্রান্সের অথরিটি ডেস মার্চেস ফাইনান্সিয়ার্স (AMF) এর গবেষণাগুলি ধারাবাহিকভাবে দেখিয়েছে যে 70 থেকে 85 শতাংশ খুচরা CFD এবং ফরেক্স অ্যাকাউন্ট সাধারণ রিপোর্টিং সময়কালে অর্থ হারায়। AMF এর 2014 সালের গবেষণায়, যা প্রায় 14,800 খুচরা ফরেক্স ট্রেডারকে চার বছর ধরে অনুসরণ করেছে, প্রতি সক্রিয় ট্রেডারের জন্য গড় ক্ষতি প্রায় 10,900 ইউরো পাওয়া গেছে। এই পরিসংখ্যানগুলি ইউরোপের মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়; প্রধান বাজারগুলির মধ্যে খুচরা ট্রেডার গবেষণায় অনুরূপ প্যাটার্ন দেখা যায়। ক্ষতিগুলি সাধারণত দুর্ভাগ্যের ফল নয়। এগুলি ট্রেডারদের দ্বারা বারবার করা কিছু চিহ্নিত ভুলের কারণে ঘটে। এই প্যাটার্নগুলি চিহ্নিত করা, যাতে তারা অর্থের ক্ষতি না করে, একটি নতুন ট্রেডারের জন্য সবচেয়ে মূল্যবান অনুশীলনগুলির মধ্যে একটি।

1. পরিকল্পনা ছাড়া ট্রেডিং

টিপস, অন্ত instinct, সামাজিক মিডিয়া হাইপ, বা এক নজরে দেখা চার্ট প্যাটার্নের ভিত্তিতে ট্রেডে প্রবেশ করা প্রায়শই সময়ের সাথে সাথে ক্ষতির দিকে নিয়ে যায়। একটি লিখিত ট্রেডিং পরিকল্পনা নির্দিষ্ট প্রবেশ মানদণ্ড, বিজয়ী এবং পরাজিত উভয়ের জন্য প্রস্থান মানদণ্ড, অ্যাকাউন্ট ইকুইটির সাথে সম্পর্কিত পজিশন-সাইজিং নিয়ম এবং প্রতি ট্রেড এবং প্রতি দিনের জন্য ঝুঁকি সীমা সংজ্ঞায়িত করে। একটি পরিকল্পনা ছাড়া, প্রতিটি বাজারের আন্দোলন একটি নতুন আবেগীয় সিদ্ধান্তকে উদ্দীপিত করে, পরীক্ষিত প্রক্রিয়ার বাস্তবায়নের পরিবর্তে।

2. ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাকে উপেক্ষা করা

একটি ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট ধ্বংস করার সবচেয়ে দ্রুত উপায় হল প্রতি ট্রেডে খুব বেশি ঝুঁকি নেওয়া। পেশাদার ট্রেডাররা সাধারণত প্রতি ট্রেডে অ্যাকাউন্ট ইকুইটির 0.5 থেকে 2 শতাংশ ঝুঁকি নেন। প্রতি ট্রেডে 2 শতাংশ ঝুঁকির ক্ষেত্রে, 10টি ধারাবাহিক ক্ষতির একটি সিরিজ প্রায় 18 শতাংশের একটি ড্রডাউন তৈরি করে — অস্বস্তিকর কিন্তু পুনরুদ্ধারযোগ্য। প্রতি ট্রেডে 10 শতাংশ ঝুঁকির ক্ষেত্রে, একই সিরিজ 65 শতাংশের একটি ড্রডাউন তৈরি করে যা শুধুমাত্র ব্রেক ইভেন করতে বাকি মূলধনের উপর 186 শতাংশ লাভের প্রয়োজন। পজিশন সাইজিং এবং ধারাবাহিক ক্ষতির গণনা কঠোর।

3. অতিরিক্ত ট্রেডিং

আরও ট্রেড মানে আরও লাভ নয়। পেশাদার ট্রেডিং সাহিত্যেও গুণগত মানের উপর গুণগত মানের গুরুত্ব দেওয়া হয়েছে। কিছু সবচেয়ে সফল সিস্টেম্যাটিক ট্রেডার সপ্তাহে মাত্র দুই থেকে চারটি ট্রেড নেন, তাদের সমস্ত মানদণ্ডের সাথে মেলে এমন উচ্চ-সম্ভাবনার সেটআপের জন্য ধৈর্য সহকারে অপেক্ষা করেন। অতিরিক্ত ট্রেডিং অপ্রয়োজনীয় লেনদেনের খরচ তৈরি করে, ফলাফলের উপর এলোমেলোতার প্রভাব বাড়ায়, এবং দিনের পর দিন ট্রেডারের সিদ্ধান্ত গ্রহণের ক্ষমতা নিঃশেষ করে।

4. প্রতিশোধমূলক ট্রেডিং

একটি গুরুত্বপূর্ণ ক্ষতি পুনরুদ্ধারের আবেগীয় তাগিদ ট্রেডিংয়ের সবচেয়ে বিপজ্জনক মনস্তাত্ত্বিক অবস্থাগুলির মধ্যে একটি। প্রতিশোধমূলক ট্রেডগুলি সাধারণত বড় পজিশন, নিম্নমানের সেটআপ এবং সংক্ষিপ্ত বিশ্লেষণ সময় জড়িত। ফলস্বরূপ প্রায়শই একটি গভীর ড্রডাউন ঘটে যা মূল ক্ষতিকে বাড়িয়ে তোলে। একটি কঠোর দৈনিক ক্ষতির সীমা নির্ধারণ করা এবং যখন এটি পৌঁছানো হয় তখন ট্রেডিং বন্ধ করা পেশাদার ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় একটি মানক অনুশীলন।

5. স্টপ-লস ব্যবহার না করা

"এটি ফিরে আসবে" বাক্যটি ট্রেডিংয়ের মধ্যে সবচেয়ে ব্যয়বহুল বাক্যগুলির মধ্যে একটি। প্রতিটি ট্রেডের জন্য একটি পূর্বনির্ধারিত স্টপ-লস স্তর থাকতে হবে যা প্রবেশের আগে সেট করা হয়, কৌশলের জন্য উপযুক্ত আকারে। একটি স্টপ-লস একটি অনিশ্চিত ক্ষতিকে একটি সংজ্ঞায়িত, গৃহীত ব্যবসায়িক খরচে রূপান্তরিত করে। স্টপ-লস ছাড়া ট্রেডিং অ্যাকাউন্টকে যে কোনও একক পজিশনে সম্ভাব্য বিপজ্জনক ক্ষতির সম্মুখীন করে।

6. জনতার অনুসরণ করা

যখন একটি ট্রেড আইডিয়া সামাজিক মিডিয়াতে ট্রেন্ডিং হয়, তখন সাধারণত স্মার্ট মানি ইতিমধ্যেই অবস্থান নিয়েছে এবং বের হওয়ার প্রস্তুতি নিচ্ছে। 2021 সালের মেম স্টক পর্বগুলি, যার মধ্যে গেমস্টপের 19 ডলার থেকে 480 ডলারে ওঠার ঘটনা অন্তর্ভুক্ত, দেখিয়েছে যে শেষ মুহূর্তের খুচরা ট্রেডাররা প্রায়ই সবচেয়ে বড় ক্ষতির সম্মুখীন হয়। FOMO — মিস করার ভয় — একটি নথিভুক্ত কগনিটিভ পক্ষপাত যা ট্রেডারদের সবচেয়ে খারাপ মূল্যে শেষ পর্যায়ের ট্রেডগুলিতে ঠেলে দেয়।

7. প্রবাহের বিপরীতে ট্রেডিং

একটি শক্তিশালী প্রবাহের বিপরীতে ট্রেডিং পরিসংখ্যানগতভাবে উল্টো সাঁতার কাটার সমান। "প্রবাহ আপনার বন্ধু" একটি ক্লিশে নয়; গতিশীলতার প্রভাবগুলি 30 বছরেরও বেশি সময় ধরে একাডেমিক সাহিত্যে নথিভুক্ত হয়েছে, যার মধ্যে 1993 সালে জার্নাল অফ ফাইন্যান্সে প্রকাশিত নারাসিমহন জেগাদীশ এবং শেরিডান টিটম্যানের কাজ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা দেখিয়েছে যে শক্তিশালী সাম্প্রতিক পারফরম্যান্সের স্টকগুলি 3 থেকে 12 মাসের সময়সীমার মধ্যে আরও ভালো পারফর্ম করতে থাকে। বিপরীত প্রবাহের ট্রেডিং কাজ করতে পারে, কিন্তু এটি প্রবাহ অনুসরণকারী পদ্ধতির চেয়ে অনেক বেশি সঠিকতা এবং ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজন।

8. অতিরিক্ত লিভারেজ ব্যবহার

লিভারেজ একটি দ্বি-ধারী তলোয়ার। 50 থেকে 1 লিভারেজ ব্যবহার করা মানে হল যে পজিশনের বিপরীতে 2 শতাংশের একটি পরিবর্তন ট্রেডারের মার্জিন সম্পূর্ণরূপে মুছে ফেলে, স্বয়ংক্রিয় তরলীকরণকে উত্সাহিত করে। ESMA প্রধান জোড়ের জন্য খুচরা ফরেক্স লিভারেজ 30 থেকে 1 এবং ছোট এবং বিদেশী জোড়ের জন্য কম করে সীমাবদ্ধ করে কারণ উচ্চ লিভারেজ ব্যাপক খুচরা অ্যাকাউন্ট ধ্বংস করেছে। নতুন ট্রেডাররা সাধারণত সর্বনিম্ন লিভারেজ দ্বারা অনেক ভালোভাবে পরিবেশন করা হয়, প্রায়শই 2 থেকে 5 থেকে 1 এর বেশি নয়, যতক্ষণ না তারা অনেক মাস ধরে ধারাবাহিক লাভজনকতা প্রদর্শন করতে পারে।

9. ডায়েরি না রাখা

প্রতিটি ট্রেডের সিস্টেম্যাটিক ট্র্যাকিং ছাড়া, প্রবেশের কারণ, প্রস্থান কারণ, বাজারের প্রেক্ষাপট এবং আবেগের অবস্থা সহ, ব্যক্তিগত পারফরম্যান্সে প্যাটার্ন চিহ্নিত করা গাণিতিকভাবে অসম্ভব। একটি ট্রেডিং ডায়েরি একটি ট্রেডারের উন্নয়ন অস্ত্রাগারের সবচেয়ে অবমূল্যায়িত সরঞ্জাম। সাপ্তাহিক এবং মাসিক ডায়েরি পর্যালোচনা করা প্রকাশ করে কোন সেটআপগুলি সবচেয়ে ভালো কাজ করে, কোন সময়ের মধ্যে সবচেয়ে বেশি জয়ী হার উৎপন্ন হয়, এবং কোন আবেগের অবস্থাগুলি সবচেয়ে খারাপ সিদ্ধান্তের সাথে সম্পর্কিত।

10. অযৌক্তিক প্রত্যাশা

একটি মাসে 1,000 ডলারকে 100,000 ডলারে পরিণত করার প্রত্যাশা একটি কল্পনা। পেশাদার ফান্ড ম্যানেজাররা সাধারণত 10 থেকে 20 শতাংশের মধ্যে বার্ষিক ফেরত পেয়ে সন্তুষ্ট হন। ওয়ারেন বাফেটের বার্কশায়ার হ্যাথওয়ে প্রায় 19 থেকে 20 শতাংশ বার্ষিক বইয়ের মূল্য বাড়িয়েছে প্রায় ছয় দশক ধরে, এবং এটি ইতিহাসের অন্যতম সেরা বিনিয়োগের রেকর্ড হিসেবে বিবেচিত হয়। বাস্তবসম্মত প্রত্যাশাগুলি ট্রেডারদের সেই মনস্তাত্ত্বিক ক্ষতি থেকে রক্ষা করে যা অনিবার্য মাসগুলিতে ঘটে যখন কৌশলটি অপ্রতুল হয়।

সাধারণ প্যাটার্ন: ভুলের সংযোজন

খুচরা ট্রেডিংয়ে সবচেয়ে ক্ষতিকারক ক্ষতিগুলি সাধারণত একটি একক ভুল থেকে আসে না। এগুলি একটি চেইন প্রতিক্রিয়া থেকে আসে যেখানে একটি নিয়মের লঙ্ঘন পরবর্তী নিয়মের লঙ্ঘনের দিকে নিয়ে যায়। একটি ট্রেডার পরিকল্পিত সেটআপের মানদণ্ড বাদ দেয়, একটি নিম্নমানের ট্রেড নেয়, যখন ট্রেড তাদের বিরুদ্ধে চলে তখন স্টপ-লসকে সম্মান করতে অস্বীকার করে, গড় প্রবেশ কমানোর জন্য দ্বিগুণ করে, মার্জিন শেষ করে এবং তরলীকৃত হয়। প্রতিটি পৃথক সিদ্ধান্ত আলাদাভাবে পুনরুদ্ধারযোগ্য হতে পারে; চেইনটি অ্যাকাউন্টটি ধ্বংস করে। কয়েকটি মূল নিয়মের প্রতি শৃঙ্খলাবদ্ধ আনুগত্য সাধারণত এই চেইনগুলিকে এগিয়ে যাওয়ার আগে ভেঙে দেয়।

বাস্তব-বিশ্বের উদাহরণ

একজন কল্পনাপ্রসূত ট্রেডারকে বিবেচনা করুন যার 5,000 ডলারের অ্যাকাউন্ট রয়েছে এবং যিনি 50 শতাংশ জয়ী হার এবং 1.8 থেকে 1 গড় পুরস্কার-ঝুঁকি অনুপাত সহ একটি কৌশল নথিভুক্ত করেছেন। গাণিতিকভাবে, এটি একটি লাভজনক সিস্টেম যার ইতিবাচক প্রত্যাশা রয়েছে। প্রতি ট্রেডে 1 শতাংশ ঝুঁকি (50 ডলার), ট্রেডার দীর্ঘ ক্ষতির স্ট্রিকগুলি সহ্য করতে পারেন কোন গুরুতর ক্ষতি ছাড়াই। ছয় মাসের ধারাবাহিক বাস্তবায়নের পরে, অ্যাকাউন্টটি 6,200 ডলারে বৃদ্ধি পায়। তারপর ট্রেডার একটি অস্থির ট্রেড নেন যা নথিভুক্ত সেটআপের বাইরে, এতে অ্যাকাউন্টের 8 শতাংশ ঝুঁকি নেন এবং হারান। সেই একক বিচ্যুতি থেকে পুনরুদ্ধার করতে কয়েক মাসের শৃঙ্খলাবদ্ধ বাস্তবায়ন প্রয়োজন। অধিকাংশ অ্যাকাউন্ট যা খুচরা ট্রেডিংয়ে ব্যর্থ হয় তা খারাপ কৌশলের কারণে নয়, বরং আত্মবিশ্বাস বা চাপের মুহূর্তগুলিতে শৃঙ্খলা লোপ পাওয়ার কারণে।

সাধারণ প্রশ্ন

একজন খুচরা ট্রেডার হিসেবে লাভজনক হওয়া সম্ভব কি? হ্যাঁ, কিন্তু তথ্যগুলি নির্দেশ করে যে এটি বেশিরভাগ নতুনদের ধারণার চেয়ে অনেক কঠিন। লাভজনক খুচরা ট্রেডারদের সাথে সবচেয়ে বেশি সম্পর্কিত গুণটি হল কঠোর শৃঙ্খলা, অসাধারণ বিশ্লেষণাত্মক দক্ষতা নয়।

সঙ্গতি তৈরি হতে কত সময় লাগবে? বেশিরভাগ শিক্ষামূলক উৎস এক থেকে তিন বছরের ধারাবাহিক বাস্তবায়ন এবং ডায়েরি রাখার পরামর্শ দেয়, এর আগে স্থিতিশীল লাভজনকতা উদ্ভূত হয়, যদি এটি একেবারে উদ্ভূত হয়। প্রথম বছরটি সাধারণত সবচেয়ে কঠিন।

আমার কি পূর্ণকালীন ট্রেডিং করা উচিত? বেশিরভাগ পেশাদার উৎস দৃঢ়ভাবে অন্য আয়ের উৎস ছেড়ে দেওয়ার পরামর্শ দেয় যতক্ষণ না অন্তত 18 থেকে 24 মাস ধরে ধারাবাহিক লাভজনকতা প্রদর্শিত না হয়, ঝুঁকি মূলধন ব্যবহার করে যা হারানোর ফলে ট্রেডারের জীবনে প্রভাব ফেলবে না।

ডেমো অ্যাকাউন্টগুলি কি সাহায্য করে? এগুলি যান্ত্রিকতা — অর্ডার প্রবেশ, প্ল্যাটফর্মের পরিচিতি, স্টপ-লস স্থাপন — এ সহায়তা করে, কিন্তু এগুলি বাস্তব মূলধনের ঝুঁকির আবেগীয় চাপকে পুনরাবৃত্তি করে না। ডেমো থেকে লাইভে রূপান্তর নিজেই ব্যর্থতার একটি প্রধান উৎস।

মূল শিক্ষা

প্রতিটি সফল ট্রেডার এই ভুলগুলির মধ্যে অনেকগুলি বা সবকটি করেছেন। সংজ্ঞায়িত পার্থক্য হল সফল ট্রেডাররা প্রতিটি ভুল থেকে দ্রুত শিখেন, পাঠটি নথিভুক্ত করেন এবং পুনরাবৃত্তি প্রতিরোধের জন্য সিস্টেম তৈরি করেন। সচেতনতা প্রথম পদক্ষেপ; পাঠের ধারাবাহিক বাস্তবায়ন দ্বিতীয়। এই নিবন্ধটি শিক্ষামূলক উদ্দেশ্যে এবং আর্থিক বা ট্রেডিং পরামর্শ নয়।